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當投資比特幣成為趨勢

2019/7/9 — 20:10

作者製圖

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上文談到,Libra 面世會令更多人關注和買賣比特幣,造就了近期升勢,但其實撇除這因素,尚有其他原因,其中之一,就是大眾越來越認同比特幣作為避險投資工具的角色。

過去兩年,不同的比特幣 ETF(交易所買賣基金)橫空出世,甚至有傳今年 8 月,美國證監會將批准其中兩隻比特幣 ETF 上市,足以證明金融市場已逐漸接受比特幣的存在及價值。所以,近月以來,幾乎每個星期都有朋友向我查詢如何買入比特幣,也藉此機會,與大家分享一下這些入門知識。

要買入比特幣,不外乎兩大辦法。若將買幣理解成買股票的話,其中一個做法就是找一間信譽良好、有具體運作經驗的中央交易所或者點對點交易平台,開立戶口後掛盤買賣,過程中需被中介賺取手續費、行政費等;但除此以外,比特幣還可以是個人對個人的交易,雙方先協議好買賣數量和價錢,再由賣家將對應數量之比特幣傳送至買家的錢包地址,如用股票的例子理解,則是不經交易所及經紀,直接買得股票。以買賣的操作來說,前者相對簡單,是現時最多人選擇的做法,但後者的安全度、自主度較大,過程中亦不需經過中間人,與區塊鏈的去中心化理念一致,所以我認為,這種私人交易的數量將會越來越多,而其實,現時已有不少 WhatsApp、Telegram 或 Facebook的比特幣交易群組,以推薦形式邀請人加入,裏面的會員制都是被認證、有一定交易經驗的人,可算是信用度較高的點對點交易平台。

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交易方法的不同亦決定了比特幣的儲存模式。假如是交易所的話,不少人的做法是將幣直接存放於平台錢包內,以方便下次買賣;若然是私人交易,則可以採用軟件錢包或冷錢包,前者是以軟件方法,將虛擬貨幣放進其中,透過密碼、雙重認證的方法存取;至於冷錢包,則是有如 USB 的硬件,可以自訂密碼和修復私鑰,並將私鑰以離線方式儲存,確保安全,同時,就算他日遺失了實體的錢包,只要修復私鑰在手,都可取回屬於自己的資產。

若以安全度為計,三種儲存方法當中,以冷錢包為最高,交易所的平台錢包最低,因為現時的法例監管並不完善,一旦遇上交易所被黑客入侵、平台管理者離世或遺失密碼等意外狀況,隨時要承受全數盡失的風險,相比之下,冷錢包的操作雖然較繁複,卻是最安全的儲存選項。若然是小額投資的話,放在平台亦無不可,但假如想長線持有的話,絕對應該購入冷錢包,妥善保管。

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可以預視,當市場對比特幣的信任度越來越高時,其作為避險投資工具的價值亦會越被肯定,長遠而言,更會成為金融市場中的重要一員;只是當比特幣的作用越明顯,它所面對的「危機」亦會隨之浮現。到底「危機」為何?我們下次再談。

 

本文 7 月 9 日刊登於《明報》專欄「財科暗戰」,上為加長版
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