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投行風險管理揭秘

風險管理,是每家銀行的重要一環,擔當著把關者的角色。近年來全球各地的監管機構對於投行的規管日益嚴謹。今次我們就會跟大家分享風險管理在投行的角色、入行途徑、怎樣在海外謀生、以及投行於外地,特別是亞太區的架構等等。在後些的篇章,他也會分享在外地生活和工作的秘袂和經歷。

投行風險管理的角色 — 不可攻破的後衛

以足球為喻,投行就像是一支球隊,前線入球固然重要,但後防不穩,卻一樣會輸波收場。而風險管理這個部門就像是球隊的後衛,是球隊的銅牆鐵壁,為公司和客戶未雨綢繆,規避風險,減少損失,緊緊的封實投行的蝕本門。

投行風險管理揭秘

要成為一個出色的後衛,首先要清楚全支球隊的策略和整個球賽的規例。同樣地,風管人也要清楚地掌握銀行的營運策略,了解前線、中台和後勤的工作範疇。風管人除了眼看四面,還要耳聽八方,接到生意後,要分析虧蝕的可能性和原因,然後作出適當部署,開單前加以適當的規管,保障銀行的最終利益。

所以,前線的 Trader 和 Sales 跟 Risk Manager 是一個互為共生的關係,風險和回報永遠需要成正比,才會繼續進行,生意不論大小,都要 under the risk radar (處於風險監察下)。

至於入行方面,雖然近年大學新增了雙主修 Risk Management 和 Finance 的本科,畢業生算是對風險管理有初步的認識,但專注找投行風管工作的人不多,畢竟適合初出茅廬的畢業生的空缺很罕有。

而對於未畢業的大學生而言,最好就從實習 Internship 開始,了解行業部門架構和工作需要面對的壓力是否適合自己,不要擔心延遲本科畢業,有風險則有回報,人生總要取捨。如果沒有機會去實習,同學可以向從事風險管理的前輩請教,Internship 的經歷對 Resume 和未來面試都很重要的。

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