2021722

    【海嘯後最傷】強積金全年蝕500億 平均每人輸近2萬 基金公司照袋走近百億

    環球股市年初急跌,打工仔每月供款的強積金損手慘重。積金局今公布,2015/16年度(即截至2016年3月底全年)的統計摘要,全年計強積金供款蒸發了近510億元,相當於一年蝕足8.2%,是繼2009金融海嘯後,表現最差的一年。以全港303萬名強積金供款人計算,每人平均蝕1.7萬元。不過,強積金受託人「袋袋平安」,據《立場》推算,他們全年度合共袋走93.8億元管理費。

    根據積金局的統計,2015/16年度,強積金供款人及其僱主全年合共供款487.2億元,但截至3月底全年,強積金的資產卻蒸發了509億元,即是供款人全年「白供」強積金之餘,還要倒貼。以全年度計,強積金合共蝕8.2%,是繼2008/09年度金融海嘯(該年度的回報率為負25.9%)之後,表現最差一年。

    其中,蝕得最多的是股票基金的類型,過去一年蝕13.5%,混合資產基金類型則蝕6.7%,僅有債券基金的種類錄得正回報,但回報率也只是1.2%。

    由於蝕得最多的股票基金、混合資產基金,合共佔去強積金總資產約八成,以致強積金全年勁蝕8.2%。由於過去一年表現差勁,自2000年12月強積金實施以來,強積金的平均年率化回報(IRR)進一步拉低至2.1%。

    儘管百萬計的強積金供款人損手,但負責管理強積金的受託人繼續袋袋平安,穩賺不賠。截至今年3月底,強積金資產滾存至5926億元,以積金局披露的平均基金開支比率1.58%計算,強積金受託人全年合共走93.8億元,再創新高(見下表)。

    《立場》統計強積金實施16年,強積金供款人的回報為997.8億元,但16年基金收費總額就高達730.58億元。

     

    期間 期末資產淨額(億元) 淨回報(億元) 平均基金開支比率* 基金收費(億元)#
    1/12/2000-31/3/2002 421.25 -17.53 2.1% 6.27
    1/4/2002-31/3/2003 593.05 -58.35 2.1% 10.66
    1/4/2003-31/3/2004 970.41 156.04 2.1% 16.42
    1/4/2004-31/3/2005 1243.16 50.7 2.1% 23.24
    1/4/2005-31/3/2006 1646.13 168.62 2.1% 30.34
    1/4/2006-31/3/2007 2111.99 219.01 2.1% 39.46
    1/4/2007-31/3/2008 2482.47 102.05 2.01% 46.17
    1/4/2008-31/3/2009 2177.41 -690.1 1.94% 45.2
    1/4/2009-31/3/2010 3173.1 700.86 1.84% 49.22
    1/4/2010-31/3/2011 3782.8 291.06 1.77% 61.56
    1/4/2011-31/3/2012 3907.44 -222.24 1.75% 67.29
    1/4/2012-31/3/2013 4553.31 262.67 1.7% 71.92
    1/4/2013-31/3/2014 5161.92 199.63 1.65% 80.15
    1/4/2014-31/3/2015 5948.47 345.29 1.6% 88.88
    1/4/2015-31/3/2016 5925.78 -509.9 1.58% 93.8
      16年淨回報總額 997.81 16年基金收費總額 730.58

    * 積金局未有披露2007年之前的開支比率,2000年至2006年數的平均開支比率假定為2.10%#期始和期末資產值平均數乘開支比率 

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