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100 個月花紅不是夢? 走進投資銀行家的世界

正所謂人望高處,每年希望考進投行的人多不勝數。提起投資銀行,大家都會想到 Goldman Sachs、Morgan Stanley、Deutsche Bank。但是,除了這些大型外資投行外,投行還有中資和俗稱港資的本地證券商。到底外資和中資投行有什麼分別呢?

在不同傳媒報導和各大網上論壇裡面,大家常常都會看到不少典型的成功故事,如畢業後就進了 GS、MS、UBS(高盛、摩根士丹利、瑞銀),入職起薪已是六萬多元,而且還是他們的 Grad Hire,會得到最完善有系統的培訓。

天之驕子的稱號、優厚的薪酬待遇,常常都是坊間對於投行工作的人的迷思,又有人會說外資銀行的人工、福利較好,中資的底薪則有一定差距,到底實際的情況是怎樣呢?

100 個月花紅肯定是騙人的吧?

中資投行的花紅可以很高,曾經試過說出 100 個月花紅的故事,不少人感到大吃一驚,以為筆者在騙人。但我們可以證實,在 2007 年時,確實有中資投行派了 100 個月花紅給員工,相當於 8.3 年的人工!但值得留意的是,2007 年是環球金融海嘯的前一年,屬於整個金融市場最暢旺的一年。加上當年的投資銀行數目比現在少很多,中資投行就只有一兩間。而當年中資投行用了很多「銀彈政策」去吸引外資投行各個階級的人才加入,所以才會出現超高薪掘角的情況。所以 100 個月花紅絕對不是夢,只是能否重拾美夢,就要看未來市場的走勢吧。

務實一點,投行的待遇是怎樣的?中資外資有不同? 

外資投行的薪金一般比較優厚,大約比中資投行高出一倍左右。雖然近年中資銀行的薪酬也貼近市場價(market rate),但最接近外資投行水平的,例如 Citic (中信證券),也只是外資投行的八成左右。 更值得注意的是,外資投行在薪金制定方面有一個 Grid(機制),每個職級都有自己一個標準薪金。

Grid 除了對入職時的薪金有影響,對以後升職加薪也發揮了很重要的作用。外資投行在薪金制定方面有一個 Grid(機制),每個職級都有自己一個標準薪金。至於派發花紅的準則,筆者想分享一下中資投行的經驗。中資投行派花紅的準則,不外乎衡量銀行全年正進行多少項目和全年累計賺到多少,然後計算共有多少盈餘可以派給員工作花紅。如果要了解一間中資投行最近派了多少花紅的話,除了問行內人或獵頭公司外,其實你也可以憑 IPO 項目數量、他們的強項業務、當年最活躍的的金融產品、和他們在 IPO 過程中擔當的角色,去推敲這間投行那一年的表現是否理想。

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