警方拘 32 人 訛稱可助取「百分百擔保貸款」 須付一成作保證金累計騙款達半億

政府今年 4 月推出「百分百擔保個人特惠貸款」,向有需要並市民提供現金周轉,警方指有不法份子卻藉此詐騙圖利。警方上周四(7日)起一連兩天,拘捕 32 名詐騙集團成員,警方指被捕人士當中包括集團骨幹分子,利用市民的個人資料及虛假文件,騙取政府的「百分百擔保個人特惠貸款」,涉及金額共達 5,500 萬元。

警方今天開記者會交代案情,商業罪案調查科訛騙組警司葉永林表示,今次拘捕行動成功搗破一個由黑社會操控、活耀於本地約一年的個人貸款訛騙集團。該集團開設了不同的虛假金融網站,加上以推銷電話(cold call)方式去接觸潛在受害者。

受害人包括專業人士、無業人士、司機及家庭主婦

葉指,該集團一方面稱可提供不同類型的「個人超低息貸款」作招徠,又聲稱可幫受害人代辦「百分百擔保個人特惠貸款」計劃,最終欺騙受害人金錢。案件涉及超過 520 名受害人,年齡介乎 20 至 81 歲,有無業、司機、家庭主婦、專業人士等不同階層,損失金額由 3,000 元至 185 萬元不等,累計金額亦達 5,200 萬元,大部份損失金額屬「低息貸款」騙案。

商業罪案調查科訛騙組總督察柯詠恩相信,該詐騙集團於 2020 年 3 月已開始運作,為提高可惟信性,開設了虛假金融網站,提供不同類型的貸款服務。

在「個人低息貸款」方面,集團以推銷電話(cold call)方式,集團成員聲稱為本港大型銀行職員推銷貸款計劃。若受害人表示有興趣,集團成員會要求提供 10% 貸款額作為保證金。騙徒收款後便失去聯絡,貸款計劃亦從未兌現過。

要求一成貨款額作保證金 收款後失聯 

她指,警方經調查後有關集團成員身份,以及3個分別位於紅勵、荃灣、長沙灣的電話中心地點,在上周四展開拘捕行動。兩日內共拘捕 22 男 3 女共 25人,包括兩名集團主腦、骨幹成員、多名電話中心職員,年齡介乎 19 至 52 歲,部份人有黑社會背景。他們分別以「串謀詐騙」罪名被捕。拘捕行動仍在繼續,警方不排除有更多人被捕。

柯詠恩又指,警方的搜查行動期間,荃灣電話中心竟仍在運作,多名集團成員亦正進行電話推銷工作。而警方在行動中亦搜出大量相信是騙徒用來聯絡受害人的電話卡、推銷「低息貸款」計劃講稿、銀行提款卡、多部手提電話等。

警方在行動中搜出大量相信是騙徒用來聯絡受害人的電話卡、推銷「低息貸款」計劃講稿、銀行提款卡、多部手提電話等。

財富情報及調查科總督察黎偉俊則指,上周亦就有集團詐騙政府「百分百擔保個人特惠貸款」,突擊搜查多個處所,並以涉「串謀洗黑錢」,拘捕另外 7 名本地男子,年齡介乎 18 至 55 歲。

他指,警方於 7 月初報獲情報,有犯罪集團利用虛假資料、入息證明、僱員紀錄,向參與計劃的虛擬銀行,申請政府「百分百擔保個人特惠貸款」。當中至少 35 宗申請所提供的文件具相當相似的虛假特徵,如有相同銀行交易紀錄、入息證明,涉及款項為 280 萬元。

由於相關事主已將登入資料交予騙徒操控,犯罪集團便將獲批核的貸款轉至 8 名傀儡成員所操控的 12 個戶口,當中部分騙款透過匯款公司轉至海外。其中 7 名傀儡成員則遭警方拘捕,並同獲准保釋候查。

有不法份子藉政府「百分百擔保個人特惠貸款」,利用市民的個人資料及虛假文件詐騙圖利。

香港按證保險有限公司副總裁莫愛蘭指,「百分百擔保特惠貸款」是為幫助受疫情受影響的人士,銀行會按依據其專業知識作審核,確保申請人均符合資格。香港按證保險有限公司亦會就申請作適當檢查,如他們或銀行發現懷疑違法行為,並向警方舉報和跟進。

葉永林則指,市民若對涉低息貸款的來電有疑問,可直接致電相關銀行和財務機構,確定來電者身份和相關貸款服務;更不應將金錢轉至陌生人或公司的戶口內,或隨意借出戶口。

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